הלבנת הון לפי הדין האמריקאי / מונטי סילבר, עו"ד

הלבנת הון עשויה להוות עילה לחקירה פדרלית בארה"ב, אך לעתים היא חלק מעניין רחב הרבה יותר. 

אנו מייצגים לקוחות ממקומות שונים בעולם, המתמודדים עם אישומי הלבנת הון לפי הדין האמריקאי. 

הרשעה בהלבנת הון לפי הדין הפדרלי בארה"ב עלולה לגרור גזר דין של עד 20 שנות מאסר, לצד קנס של 500,000 דולר או מחצית מערך הנכסים הנדונים, לפי הגבוה מבין השניים. במידה שננקטו נגדכם הליכים בגין הלבנת הון לפי הדין הפדרלי, עליכם לקחת זאת במלוא הרצינות ולשכור את שירותיהם של מומחים משפטיים מתאימים בהקדם האפשרי. 

מהי הלבנת הון?

העבירה הפלילית של הלבנת הון מוגדרת בשני דברי חקיקה פדרליים בארה"ב:  

  1. 18 USC (United States Code) § 1957(a)
    כל מי שנוטל חלק, או מנסה ליטול חלק בעסקה כלכלית, בסכום העולה על 10,000$, המתייחסת לרכוש שמקורו בפעילות מוגדרת שאינה כדין, יישא בקנס או מאסר שלא יעלה על 10 שנים, או בשניהם גם יחד. 
    המונח "פעילות מוגדרת שאינה כדין" מוגדר באופן רחב מאוד וכולל פעולות כגון הונאות בנק או הונאות בסכומי ערבויות, מתן שוחד לאישי ציבור, עבירות סמים, הברחות, גניבה וסוגי עבירות אחרים. 
    בניגוד לעבירות רבות שבהן המודעות להיות המעשה פלילי היא רכיב מפתח בעבירה, הרי שלא כך הם פני הדברים במקרים של הלבנת הון. במקרים אלו, על מנת לבסס אשמה, אין צורך להוכיח שמבצע העבירה היה מודע
    לכך שמקור ההכנסות ששימשו לביצוע העסקה הוא בפעילות מוגדרת שאינה כדין. 

  2. 18 USC (United States Code) § 1956(a) 
    כל אדם, המודע לכך שהנכס שעליו נסובה עסקה כלשהי מייצג את הכנסותיה של פעילות כלשהי שאינה כדין – והוא מנסה לבצע, או מבצע, עסקה שבפועל כוללת את ההכנסות של פעילות מוגדרת שאינה כדין…כשכוונתו לקדם את המשך עשייתה של פעילות מוגדרת שאינה כדין [;] מתוך כוונה להיות מעורב בהונאת מס, או כשהוא מודע לכך שהעסקה נעשתה כולה או חלקה במטרה להסוות או להסתיר את האופי, המיקום, המקור, הבעלות, או השליטה בהכנסות של פעילות מוגדרת שאינה כדין או כדי להימנע מדרישת דיווח על עסקה בהתאם לחוק הפדרלי או לחוקי מדינות ארה"ב, יישא בקנס שגובהו לא יעלה על 500,000$ או על פי שניים משווי הרכוש שעליו נסובה העסקה, לפי הגבוה מבין השניים, או לחלופין יידון למאסר של 20 שנה לכל היותר, או לשניהם גם יחד. 

הלבנת הון בתעשיית הקנאביס

על אף שבמדינות רבות נעשתה לגליזציה של מריחואנה, הסם עדיין מופיע בדין הפדרלי כ-Schedule I Controlled Substance. הדבר חושף עסקים רבים בתעשיית הקנאביס לסיכון שיינקטו נגדם הליכים פליליים בגין הלבנת הון. להלן עסקאות הקשורות בקנאביס ועשויות לשמש בסיס לאישום פדרלי בגין הלבנת כספים: 

  • רכישת ציוד לגידול או לעיבוד חקלאי של קנאביס;
  • ביצוע רכישות של חנויות קנאביס, מימון, בנייה וציוד.

רשויות מס הכנסה והממשל הפדרלי בארה"ב מתמקדים בעסקאות בין מדינתיות ובין-לאומיות שעניינן מסחר בקנאביס. משכך, על המעורבים בפעילות עסקית מסוג זה לנקוט משנה זהירות.

מטבע דיגיטלי

סוכנויות פדרליות מתמקדות באופן הולך וגובר ביחידים ובבתי עסק המעורבים בעסקאות במטבעות דיגיטליים. בכמה התדיינויות משפטיות שעלו לכותרות לאחרונה, התברר שהתפיסה הרווחת שלפיה עסקאות אלו הן "אנונימיות" היא שגויה. 

הממשל הפדרלי חוקר את סוגי הפעילות הבאים במטבעות דיגיטליים:

  • סוחרי ביטקוין ובתי עסק העוסקים בהחלפת מזומנים
  • עסקאות במטבע דיגיטלי בין זרים (שאינם אמריקאים) ובין אמריקאים

היזהרו. החלפות מטבע דיגיטלי מהוות מקור מידע שימושי עבור הסוכנויות הפדרליות. בנוסף לכך וכדי להימנע מהטלת אחריות משפטית, הבנקים נוקטים דיווח יתר של עסקאות מטבע דיגיטלי לממשל הפדרלי. כתוצאה מכך, נפתחות חקירות בגין הלבנת הון נגד יחידים ובתי עסק, על לא עוול בכפם.  בנסיבות אלו נדרשת מומחיות מיוחדת בהגנה מפני אישומים שעניינם מטבעות דיגיטליים. דבר אינו מובן מאליו כאשר אדם מצוי תחת איום במאסר פדרלי או בקנסות כבדים של אלפי או מיליוני דולרים – ויש להתייחס לכך במלוא כובד הראש. 

הגנות משפטיות מפני אישומים בהלבנת הון

  • היעדר מודעות – אם אדם לא היה מודע למעשה הפלילי, הרי שהוא לא אשם בו. 
  • היעדר כוונה – אישומים בהלבנת הון דורשים רמה מסוימת של כוונה פלילית. 
  • נכסים שהושגו כדין – ללא הרכיב של נכסים שהושגו שלא כדין לא תיתכן הלבנת הון. 
  • היעדרן של ראיות מספיקות – נטל הראיה חל על הממשל. האם ברשותו של הממשל די ראיות כדי להוכיח אשמה מעבר לכל ספק סביר? 

בשורה התחתונה, עליכם להיות זהירים מאוד ולהימנע מלעשות משהו שיסבך אתכם אפילו יותר. ברשותנו הידע והמומחיות שיאפשרו לנו לנתח את מצבכם ולקבוע מהי הדרך הטובה ביותר להתקדם בה. 

צרו עימנו קשר לייעוץ חינם.

צור קשר!

דילוג לתוכן